Trading adalah salah satu cara untuk menghasilkan keuntungan yang signifikan, namun tanpa manajemen keuangan yang tepat, risiko kerugian juga sangat tinggi. Manajemen keuangan pada trading sangat penting untuk memastikan profitabilitas dan keberlanjutan investasi Anda.
Dalam artikel ini, kita akan membahas cara-cara manajemen keuangan yang efektif pada trading supaya Anda bisa meraih profit setiap hari. Dari pengelolaan risiko hingga strategi investasi yang solid, kami akan memberikan panduan lengkap untuk membantu Anda mencapai tujuan finansial Anda.
Apa itu Manajemen Keuangan pada Trading?
Meskipun Anda mungkin berpikir bahwa judul Manajemen Keuangan cukup jelas dan mudah diimplementasikan – cara mengelola uang Anda dan berinvestasi dengan bijak, sebenarnya ini lebih dari itu. Ini adalah proses terdidik tentang bagaimana Anda menabung, berinvestasi, membuat anggaran, dan menghabiskan pendapatan rumah tangga.
Ini juga bisa mencakup mengawasi penggunaan uang untuk bisnis. Setiap orang dalam beberapa bentuk atau lainnya mempraktikkan manajemen keuangan dalam kehidupan sehari-hari, baik dalam kapasitas pribadi atau dengan manajemen investasi seperti trading.
Berhasil dalam trading forex dan CFD membutuhkan disiplin. Anda memerlukan pengetahuan yang tepat tentang elemen-elemen dasar yang penting jika Anda mengharapkan keuntungan jangka panjang dari industri ini. Kurangnya pengalaman mungkin menjadi alasan utama mengapa trader kehilangan uang dalam trading forex dan CFD.
Mengabaikan prinsip manajemen uang Anda serta trading emosional meningkatkan risiko dan mengurangi profit Anda. Karena forex sangat volatile, terdapat risiko inheren, dan memiliki keterampilan manajemen keuangan yang tepat sangat penting saat memasuki pasar.
Cara Manajemen Risiko Trading
Saat memasuki trading forex atau CFD, harus ada pemahaman tertentu bahwa Anda akan memasuki situasi berisiko dan menerima ini sebagai prasyarat untuk trading dengan leverage. Ada banyak risiko saat melakukan trading, namun, ada berbagai cara untuk mengurangi risiko ini.
Meskipun keuntungan Anda umumnya terkait dengan risiko, berikut beberapa prinsip:
- Praktekkan ukuran posisi
- Kenali risiko trading Anda
- Analisis dan evaluasi risiko tersebut
- Tentukan solusi untuk mengurangi risiko tersebut
- Terapkan dan kelola solusi tersebut secara terus-menerus
Ukuran posisi dapat didekati dengan beberapa cara, dari yang sederhana hingga kompleks, selama sesuai dengan platform Anda. Dengan cara ini, Anda dapat dengan mudah mengelola trading yang kalah dan yang menang. Ada tiga model yang dapat kita ikuti:
1. Ukuran Lot Tetap
Cara yang bagus untuk pemula memulai karir trading mereka. Ini berarti bahwa trader akan melakukan trading dengan ukuran posisi yang sama, mungkin kecil. Lot dapat diubah selama trading sesuai dengan peningkatan atau penurunan akun selama periode trading.
Ukuran akun penting saat memulai, jaga agar tetap kecil dan gunakan leverage 2:1, dengan cara ini Anda dapat secara bertahap meningkatkan potensi keuntungan seiring waktu.
2. Persentase Ekuitas
Gagasan di balik Persentase Ekuitas didasarkan pada ukuran posisi Anda berdasarkan perubahan persentase dalam ekuitas. Sebaiknya tentukan persentase ekuitas untuk setiap posisi dan ini akan menentukan dan memungkinkan pertumbuhan ekuitas dalam kaitannya dengan ukuran posisi.
Anda selalu dapat meningkatkan persentase ekuitas yang digunakan untuk setiap trading, tetapi perlu diingat bahwa semakin tinggi potensi keuntungan, semakin tinggi risiko.
Berapa persentase ekuitas yang aman untuk Trading?
Sering disarankan untuk melakukan trading dengan persentase ekuitas yang lebih kecil seperti 1% atau 2% yang setara dengan leverage 50:1 per trading, juga memungkinkan Anda tetap dalam posisi lebih lama.
Sederhananya, jaga ukuran trading Anda proporsional terhadap ekuitas Anda, jika Anda mengalami kerugian, ukuran posisi dikurangi untuk menjaga akun dari habis dengan cepat.
Anda juga dapat mengurangi ukuran trading awal saat Anda memasuki rentetan kerugian untuk meminimalkan kerusakan ekuitas. Ingatlah bahwa kembali ke titik impas setelah kerugian membutuhkan waktu lebih lama daripada kehilangan jumlah yang sama.
1. Persentase Ekuitas Lanjutan dengan Stop Loss
Metodologi di balik teknik ini adalah membatasi setiap trading hingga sebagian dari total ekuitas akun Anda, ini sering antara 2-10%. Metode ini berbeda dari Rasio Tetap karena digunakan dalam trading opsi dan futures dan membantu Anda meningkatkan eksposur Anda ke pasar sambil melindungi keuntungan yang telah Anda kumpulkan.
2. Pedoman untuk menetapkan tingkat eksposur trading harian atau mingguan
Mari kita lihat contoh sederhana: jika saldo trading seorang trader adalah $1000 dan dia memutuskan untuk mengambil risiko hanya 2% dari saldo ($20) dalam setiap trading. Jika dia melakukan trading lot mini (10.000 unit) EUR/USD, maka setiap pip bernilai 1 USD. Dengan demikian, trader harus menetapkan order stop loss jika harga turun 20 pip. Kehilangan 5 trading berturut-turut akan menghasilkan kerugian sekitar $100.
| Balance ( $1.000 ) | 2% Exposure | 10% Exposure |
| 1 | $980 | $900 |
| 2 | $960 | $810 |
| 3 | $940 | $730 |
| 4 | $920 | $660 |
| 5 | $900 | $600 |
Sekarang, misalkan trader yang sama siap untuk mengambil risiko 10% dari anggaran pada satu trading. Dia melakukan trading lot standar 100.000 unit EUR/USD, maka setiap pip bernilai 10 USD. Dalam kasus ini, trader harus menetapkan order stop loss jika harga turun 10 pip (= $100) pada trading pertama. Jika dia kalah dalam trading pertama, target stop loss baru adalah 9 pip (= $90) yang merupakan 10% dari saldo yang tersisa sebesar $900, dan seterusnya menjadi 8, 7, dan 6 pip dalam trading yang kalah berikutnya. Kehilangan 5 kali berturut-turut dengan jenis eksposur ini akan menghasilkan total kerugian sebesar $400.
Menetapkan Tingkat Eksposur Trading Harian atau Mingguan
1. Jumlah Trading yang Rugi (saldo $1.000) | 2% eksposur | 10% eksposur
Cara perhitungan eksposur yang sama dapat diperluas untuk mencakup tingkat eksposur harian/mingguan. Jika, misalnya, tingkat eksposur harian adalah 10% dari saldo, maka dalam contoh pertama, trader harus berhenti melakukan trading pada hari yang sama ketika dia kehilangan $100.
2. Rasio Risiko dan profit Menggunakan Stop Loss
Saat Anda siap untuk memulai trading setelah berlatih di akun trading kertas, Anda akan membuka akun trading langsung di platform yang sesuai dan menyetorkan modal yang dapat diterima. Memberikan perlindungan terhadap modal yang diinvestasikan saat forex atau saham bergerak melawan Anda adalah hal yang penting dan merupakan dasar dari manajemen keuangan. Melakukan trading dengan pendekatan serius terhadap manajemen keuangan dapat dimulai dengan mengetahui rasio risiko dan profit yang aman serta menerapkan stop loss dan trailing stops:
3. Stop Loss
Ini adalah metode standar untuk membatasi kerugian pada akun trading dengan saham yang menurun. Menempatkan order stop loss akan menetapkan nilai yang akan didasarkan pada kerugian maksimum yang bersedia diserap oleh trader. Ketika nilai terakhir turun di bawah jumlah yang ditetapkan, stop loss akan dipicu dan order pasar ditempatkan sehingga trading dihentikan. Stop loss menutup posisi pada harga pasar saat ini dan akan mencegah kerugian yang terus menumpuk.
4. Trailing Stop
Dalam trailing stop, ada lebih banyak keuntungan dibandingkan dengan stop loss dan ini adalah metode yang lebih fleksibel untuk membatasi kerugian. Ini memungkinkan trader untuk melindungi saldo akun mereka saat harga instrumen yang mereka melakukan trading turun. Keuntungan dari trailing stop adalah bahwa saat harga naik, fitur ‘trailing’ akan diaktifkan, memungkinkan perlindungan dan manajemen risiko terhadap modal di akun Anda. Manfaat utama dari trailing stop adalah bahwa ini memungkinkan perlindungan tidak hanya saldo trading, tetapi juga keuntungan dari trading yang sedang berlangsung.
5. Rasio Risiko dan profit
Cara lain untuk meningkatkan perlindungan terhadap modal yang diinvestasikan adalah dengan mengetahui kapan harus melakukan trading pada saat yang berpotensi menghasilkan keuntungan tiga kali lebih besar daripada risiko yang Anda ambil. Berikan diri Anda rasio profit terhadap risiko 3:1, berdasarkan ini Anda harus memiliki peluang yang jauh lebih besar untuk berakhir dengan pengembalian positif. Ide utamanya adalah menetapkan target keuntungan 3 kali lebih besar dari pemicu stop loss, misalnya menetapkan order take profit pada 30 pips dan stop loss pada 10 pips adalah ilustrasi yang baik dari rasio profit terhadap risiko 3:1.
| 10 Trade | Loss | Win |
| 1 | $1,000 | |
| 2 | $3,000 | |
| 3 | $1,000 | |
| 4 | $3,000 | |
| 5 | $1,000 | |
| 6 | $3,000 | |
| 7 | $1,000 | |
| 8 | $3,000 | |
| 9 | $1,000 | |
| 10 | $3,000 | |
| TOTAL | $5.000 | $15.000 |
1. Money Management Tips dengan Binomo
Apakah Anda seorang day trader, swing trader, atau scalper, manajemen keuangan adalah kendala penting yang perlu dipelajari dan diimplementasikan pada setiap trading yang dibuka, apa pun gaya atau strategi trading Anda.
Terapkan teknik manajemen keuangan atau Anda meningkatkan risiko kehilangan uang Anda. Tips ini dasar dan mudah diikuti saat melakukan trading dan dalam manajemen risiko:
- Jangan Pernah Menginvestasikan Uang yang Tidak Bisa Anda Rugi
Aturan pertama adalah jangan pernah mendanai akun Anda dengan uang yang tidak Anda miliki. Ingat bahwa jika Anda tidak mampu menyerap kerugian modal yang diinvestasikan, maka jangan mendanai akun Anda dengan uang yang Anda tidak bisa rugi. Trading bukan perjudian, itu harus dimasuki dengan keputusan yang terdidik. - Stop dan Batasan Harus Diimplementasikan per Posisi
Sebagai broker Anda, kami menyarankan Anda untuk menetapkan order stop loss. Anggaplah mereka sama seriusnya dengan investasi Anda, trading harus dilakukan dengan presisi dan bukan keberuntungan. Anda memerlukan stop loss untuk setiap trading, itu adalah jaring pengaman Anda yang akan melindungi Anda dari pergerakan harga yang besar. - Saat Anda Mendapatkan Keuntungan
Ketika Anda mencapai target keuntungan Anda, tutup trading dan nikmati keuntungan dari trading Anda. Penarikan dari Binomo adalah sederhana, cepat, dan aman. Buka akun Anda dan nikmati semua manfaat dan saran trading dari profesional pasar, uji layanan kami di akun demo bebas risiko Anda.
2. Menetapkan Order Stop Loss dan Take Profit
Salah satu prinsip trading paling dasar adalah cara menetapkan rasio risiko profit Anda dengan benar. Ini dapat dilakukan dengan menetapkan di mana Anda dapat mendefinisikan trading Anda akan pergi, seberapa jauh pasar akan bergerak sesuai keinginan Anda.
Dengan memiliki angka ini dalam pikiran, mengatur nada untuk mengatur Stop Loss (S/L) dan Take Profit (T/P) orders. Seperti yang kami sebutkan, rasio tradisional dalam trading mata uang adalah 3:1 untuk pemula, menggunakan rasio risiko profit yang lebih rendah akan menjadi terlalu berisiko. Untuk trader yang lebih berpengalaman, ini dapat ditingkatkan menjadi minimum 4:1 tetapi tidak pernah di atas 5:1.
3. Langkah-langkah untuk Menetapkan S/L dan T/P Anda:
- Tulis target keuntungan Anda dalam pips. Angka ini bisa bersifat arbitrer atau berasal dari level harga yang dapat diprediksi dan harga pasar saat ini.
- Ambil angka dari langkah sebelumnya dan bagi dengan rasio profit terhadap risiko untuk menghitung pergerakan harga negatif maksimum yang diizinkan.
- Sekarang Anda siap untuk menetapkan order S/L dan T/P Anda, dengan mengambil angka target keuntungan dan nilai risiko yang dapat ditoleransi, dan menghitung jarak dari harga pasar saat ini (dalam pips) untuk nilai risiko dan profit. Dari dua angka ini, Anda menetapkannya sebagai level Stop Loss dan Take Profit Anda.
Untuk mengilustrasikan aturan yang disebutkan di atas, berikut adalah contoh:
Harga saat ini EUR/USD melakukan trading pada 1.02660.
Kami mengasumsikan bahwa pasar akan tren naik, dan kami ingin mengikuti tren pasar tersebut, karena kami yakin bahwa pasar akan naik ke 1.02759 setidaknya.
Jadi kami akan mengambil harga target kami 1.02760 dan mengurangi harga pasar saat ini 1.02660:
1.02760 – 1.02660 = 100 (pips)
Untuk menghitung nilai dalam pips dari faktor risiko berdasarkan rasio profit /risiko 3:1, kami membagi jumlah total pips (100) dengan rasio profit (3) = 33,33 pip (risiko)
Kami telah dengan mudah menghitung target risiko dan profit dan sekarang kami menetapkan level S/L dan T/P.
Akhirnya, untuk menghitung tahap akhir, ambil harga pasar saat ini dan kurangi dari nilai risiko. Kemudian tambahkan nilai profit ke harga pasar saat ini dan angka akhir akan menjadi S/L dan T/P.
1.02660 – 0.00033 = 1.02627 S/L
1.02660 + 0.00100 = 1.02760 T/P
Pertanyaan Umum Mengenai Manajemen Keuangan pada Trading
Pada dasarnya, manajemen uang dalam trading adalah strategi defensif yang bertujuan untuk melindungi modal. Ini adalah cara untuk memutuskan berapa banyak saham atau lot yang harus melakukan trading pada waktu tertentu berdasarkan modal yang tersedia. Manajemen uang yang sukses dapat menyelamatkan Anda dari menguras akun Anda saat mengalami rangkaian trading yang merugi.
Ini juga dapat membantu Anda menghindari terlalu berlebihan saat trading Anda berjalan baik, karena itu bisa menyebabkan trading yang merugikan secara tiba-tiba yang menghapus keuntungan yang dihasilkan selama beberapa sesi trading. Dalam banyak hal, manajemen uang juga merupakan komponen dari psikologi trading karena bekerja di luar emosi dan perasaan Anda.
Seharusnya begitu. Manajemen uang bisa menjadi keterampilan yang menentukan keberhasilan atau kegagalan akun seorang trader. Bahkan jika seorang trader memiliki kemampuan teknis yang luar biasa dan dapat menghasilkan tingkat kemenangan 80% dalam trading, kesalahan yang tidak disengaja dari manajemen uang yang buruk dapat memungkinkan 20% trading yang merugi untuk menghapus akun trader tersebut.
Di sisi lain, telah didokumentasikan bahwa keterampilan manajemen uang yang kuat dapat menjaga seorang trader tetap menguntungkan bahkan jika mereka memiliki persentase kemenangan kurang dari 50%. Manajemen uang harus selalu berkembang dan meningkat menjadi sesuatu yang lebih baik.
Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan hari ini untuk meningkatkan manajemen uang Anda saat melakukan trading. Salah satunya adalah menetapkan stop loss yang keras seperti Anda menetapkan batas pada jumlah yang akan dipertaruhkan pada setiap trading.
Dalam kedua kasus, 2% adalah angka yang sangat baik untuk digunakan. Sehubungan dengan tip pertama, jangan pernah menambah posisi pada trading yang merugi atau meningkatkan posisi pada trading pendek yang merugi.
Tip lainnya adalah bekerja lebih keras untuk menemukan trading dengan rasio risiko/profit yang baik dan menghindari trading dengan risiko tinggi. Ada banyak trading di luar sana yang tidak mengekspos akun Anda pada risiko yang berlebihan.
